投資の基本と体験談– category –

人生の3大支出といわれる住宅・教育・老後は、お金の計画の大きな柱です。投資との関係を整理すると、何にいつ備えるかが見えてきます。3大支出と投資の関係について整理しました。

健康保険には扶養という仕組みがあり、条件を満たす家族を保険料の負担なく加入させられます。仕組みを知っておくと、家族の働き方を考えるときに役立ちます。健康保険の扶養の基本を整理しました。

老後資金が不安だという声は多いですが、漠然と不安がっても解決しません。数字で考えると、何をすべきかが見えてきます。老後資金を数字で捉える考え方を整理しました。

お金は大切ですが、執着しすぎると心がすり減ります。増やすことに囚われず、お金と健全な距離を保つことも大切です。お金との付き合い方について、私の考えを整理しました。

医療費控除には、市販薬の購入で使えるセルフメディケーション税制という特例があります。条件を知っておくと、節税の選択肢が広がります。セルフメディケーション税制の基本を整理しました。

インデックス投資は地味で退屈だと言われます。しかし、その退屈さこそが、長く続けられる理由でもあります。退屈さを前向きに捉える、私の考え方を整理しました。

資産形成では、増やすことばかりに目が向きがちですが、守ることも同じくらい大切です。攻めと守りの両輪がそろってこそ、安心して続けられます。増やすと守るのバランスについて、私の考えを整理しました。

新NISAのつみたて投資枠で買える商品は、金融庁の基準を満たした投資信託に絞られています。この基準を知ると、初心者でも選びやすい理由が分かります。つみたて投資枠の対象商品を整理しました。

投資のリターンは、主に値上がり益と配当の2つから生まれます。源泉を理解すると、長期投資で何を期待すればよいかが見えてきます。リターンの源泉と、私の考え方を整理しました。

投資と保険は、どちらもお金に関わりますが、役割はまったく違います。混同すると、無駄な保険に入ってしまうこともあります。投資と保険の役割の違いを整理しました。