Asset Journal｜お金・仕事・暮らしを整えるブログ

不安だからと保険に入りすぎると、固定費がふくらみます。私は公的保障を踏まえて、保険を最低限に絞っています。保険を増やしすぎないための考え方と、私の整理の仕方を紹介します。

新NISAのつみたて投資枠で買える商品は、金融庁の基準を満たした投資信託に絞られています。この基準を知ると、初心者でも選びやすい理由が分かります。つみたて投資枠の対象商品を整理しました。

投資のリターンは、主に値上がり益と配当の2つから生まれます。源泉を理解すると、長期投資で何を期待すればよいかが見えてきます。リターンの源泉と、私の考え方を整理しました。

投資と保険は、どちらもお金に関わりますが、役割はまったく違います。混同すると、無駄な保険に入ってしまうこともあります。投資と保険の役割の違いを整理しました。

運動を始めたくても、ジムは続かないこともあります。私はお金をかけずに、歩く習慣を生活に組み込みました。無理なく歩く習慣を続けるコツと、その効果を紹介します。

飲み水をペットボトルで買い続けると、出費もごみも積み重なります。私は浄水ポットを使って、手軽においしい水を用意しています。浄水ポットの効果と、選ぶときのポイントを紹介します。

欲しいと思った勢いで買うと、後悔することがあります。私は一晩おいて決めるルールで、衝動買いを減らしました。衝動買いを防ぐ買い物のルールと、浮いたお金の使い方を紹介します。

株式や投資信託の利益には、申告分離課税という方式で税金がかかります。仕組みを知っておくと、特定口座や確定申告の意味が分かります。申告分離課税の基本を整理しました。

インデックスファンドは「指数に連動する」と言われますが、その指数がベンチマークです。ベンチマークを理解すると、投資信託の中身が見えてきます。ベンチマークの意味を分かりやすく整理しました。

毎月の家計だけでなく、一年単位で予算をざっくり立てると、お金の見通しが立ちます。私は年間予算で大きな出費にも備えています。年間予算の立て方と、私の工夫を紹介します。