投資の基本と体験談– category –

株式や投資信託の利益には、申告分離課税という方式で税金がかかります。仕組みを知っておくと、特定口座や確定申告の意味が分かります。申告分離課税の基本を整理しました。

インデックスファンドは「指数に連動する」と言われますが、その指数がベンチマークです。ベンチマークを理解すると、投資信託の中身が見えてきます。ベンチマークの意味を分かりやすく整理しました。

投資信託には、アクティブファンドとインデックスファンドがあります。両者の違いを知ると、なぜインデックスが選ばれるのかが分かります。私が低コストのインデックスを選ぶ理由を整理しました。

40歳になると、給与から介護保険料が天引きされ始めます。仕組みを知っておくと、手取りの変化に戸惑わずに済みます。会社員向けに、介護保険料の基本を整理しました。

お金を現金のまま寝かせておくと、増やせたはずの分を逃しているかもしれません。これを機会費用といいます。投資における機会費用の考え方と、現金とのバランスについて整理しました。

複利で資産が倍になるまでの年数は、「72の法則」でざっくり計算できます。難しい計算をしなくても、複利のイメージがつかめます。72の法則の使い方と、私が複利をどう捉えているかを紹介します。

日本の公的年金は、国民年金と厚生年金からなる2階建ての仕組みです。会社員はどちらにも関わります。厚生年金と国民年金の違いと、2階建ての年金制度の基本を整理しました。

投資には正解を求めたくなりますが、最適解を追い続けると疲れてしまいます。私は、最適解より、自分が納得して続けられる「納得解」を大切にしています。続けられる方法を選ぶ考え方を整理しました。

投資信託の分配金には、普通分配金と特別分配金の2種類があります。特別分配金は、実は自分の元本が戻っているだけのことがあります。両者の違いと、私が分配金型を選ばない理由を整理しました。

リスク資産をどれくらい持つかは、年齢によっても考え方が変わります。若いうちは時間を味方にできるぶん、リスクを取りやすいと言われます。年齢とリスク資産の割合について、私の考えを整理しました。