投資の基本と体験談– category –

米国株や全世界株に投資していると、円安・円高が気になります。しかし私は、為替の短期的な変動を気にしすぎないようにしています。長期のインデックス投資で為替とどう向き合うか、私の考え方を整理しました。

会社員は年末調整で納税が完結するのが基本ですが、確定申告が必要になるケースもあります。医療費控除やふるさと納税の例外など、会社員でも確定申告したほうがよい・しなければならない場合を整理しました。

投資で複利を生かすうえで、最も大切なのは「時間」です。早く始めるほど、複利の効果は大きくなります。私がなぜ少額でも早く始めることをすすめるのか、複利と時間の関係を整理しました。

投資のリターンばかりに目が行きがちですが、コストを抑えることも同じくらい大切です。私が意識している信託報酬・為替・税金という3つのコストの中身と、それぞれを抑えるために実践していることを整理しました。

インデックスファンドは数が多く、どれを選べばいいか迷います。私は信託報酬・純資産総額・連動する指数の3つの数字を見て選んでいます。インデックスファンド選びで確認したい3つのポイントを紹介します。

給与から天引きされる社会保険料は、税金と並んで手取りを左右します。健康保険・厚生年金・雇用保険など、何が引かれているのかを知ると、手取りの理解が深まります。会社員向けに社会保険料の仕組みを整理しました。

投資にお金を回すべきか、貯金を厚くすべきかは、多くの人が迷うところです。私は生活防衛資金を確保したうえで、残りを投資に回しています。投資と貯金のバランスを決める、私の優先順位を紹介します。

年末に会社からもらう源泉徴収票は、自分の収入と税金がまとまった大切な書類です。見方を知っておくと、家計管理や確定申告に役立ちます。会社員が確認しておきたい源泉徴収票のポイントを整理しました。

投資をしていれば、評価額がマイナスになる「含み損」は必ず経験します。私は含み損が出ても、基本的に売りません。なぜ売らないのか、評価額をどう捉えているのか、私の考え方を整理しました。

投資を始めると、必ず儲かるといった「うまい話」が近づいてくることがあります。私は基本的に、こうした話には乗りません。投資詐欺やうまい話を見分けるために、私が持っている心構えを整理しました。