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出口戦略を今から考える──インデックス投資の”売り時”と取り崩し方
はじめに 「インデックス投資は長期で持ち続ければいい」 これは正しい。でも、いつかは売るときが来る。老後の生活費、住宅購入、子どもの教育費、あるいはFIRE達成後の取り崩し。積み上げた資産を「どう使うか」を考えずに投資を続けている人は多い。 投... -
ROE（自己資本利益率）とは？日本株と米国株の差を生む”稼ぐ力”の指標
はじめに 「日本企業はROEが低い」「ROE改善が株価上昇のカギ」 投資ニュースで、こんなフレーズを見かけることが増えた。PBR1倍割れ問題が注目される中、その根本原因として「ROEの低さ」が指摘されることが多い。 ROEは、企業が株主のお金を使ってどれだ... -
PBR（株価純資産倍率）とは？1倍割れの意味と投資判断への活かし方
はじめに 「日本株はPBR1倍割れが多い」「東証がPBR改善を要請」 投資関連のニュースで、こんな見出しを目にしたことはないだろうか。PERと並んでよく登場する「PBR」という指標。なんとなく聞いたことはあっても、その意味を正確に理解している人は意外と... -
PER（株価収益率）とは？米国株は本当に割高なのか、数字で考える
はじめに 「米国株は割高だ」 投資関連のニュースや記事で、こんなフレーズを目にしたことはないだろうか。でも、「割高」とは何を基準に言っているのか、説明できる人は意外と少ない。 その根拠としてよく使われるのが「PER（株価収益率）」という指標だ... -
為替リスクとは？円安・円高が米国株投資に与える影響をわかりやすく解説
はじめに 「S&P500に投資してるけど、円安で得してるってこと？」 「円高になったら、せっかくの利益が吹き飛ぶの？」 米国株や全世界株に投資していると、為替の動きが気になることがあります。ニュースで「円安が進行」「円高に振れた」と報じられる... -
給与明細の税金、何にいくら払っている？──毎月天引きされるお金を全部数字で整理する
はじめに 「思ったより手取りが少ない」 給与明細を見るたびに、そう感じたことはないだろうか。額面30万円のはずなのに、振り込まれるのは23万円。差額の7万円は、いったいどこに消えているのか。 実は、何が・何のために引かれているかを説明できる人は... -
企業型DCは”やるだけで20%得する”投資──節税効果を数字で解説
はじめに 「企業型DCって、なんとなく入ってるけど、実際どれくらい得なの？」 「節税になるって聞いたけど、具体的にいくら？」 会社で企業型確定拠出年金（企業型DC）に加入している人は多いが、その節税効果を正確に把握している人は意外と少ない。「よ... -
インド株は買うべきか？成長期待とリスクを整理して、私の結論を語る
はじめに 「インド株って将来有望らしいけど、今から買っても遅くない？」 「オルカンだけじゃインドの成長は取り込めない？」 そんな疑問を持つ人が増えている。 「インド株が熱い」という話を、投資系のメディアやSNSで見かける機会が増えた。 人口世界... -
FANG+やメガ10が人気でも、私が選ばない理由
はじめに 「FANG+、めちゃくちゃ上がってるらしいよ」 「メガ10って知ってる？FANG+より信託報酬安いんだって」 SNSや投資系YouTubeで、こんな話題を目にする機会が増えました。実際、FANG+に連動する「iFreeNEXT FANG+インデックス」は純資産総額1兆円を... -
NASDAQ100とは？S&P500との違いと、私が積立に加えた理由
はじめに 「S&P500だけでいいのでは？」 投資を始めた当初、私はそう考えていました。米国株の代表的な指数であるS&P500に積み立てておけば、それで十分だと。 実際、企業型DCでは今もS&P500に月3万円を積み立てています。ただ、新NISAを始め...
